银盛通:20多家银行加大管控力度落实信用卡新规!

来源:银盛通 作者:银盛通 时间:2024-01-23

近期,20多家银行陆续落实了信用卡新规,加大了对大额信用卡的推广力度和利率补贴,旨在支持居民消费。然而,一些人却违规将信用卡资金用于房地产、银行理财和证券市场等领域,给正常市场秩序带来了扰乱。

为了防范信贷资金流入楼市等高风险领域,监管部门早在去年7月就发布了《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》,要求银行业金融机构采取有效措施监测和管控信用卡资金实际用途。根据通知的规定,信用卡资金不得用于偿还贷款、投资等领域,严禁流入政策限制或者禁止性领域。

自通知发布以来,已有二十多家银行相继发布了关于管控信用卡资金流向的公告,明确了信用卡资金的使用范围,并禁止将信用卡资金用于房地产领域。例如,建设银行最近发布的公告规定,该银行的信用卡在境内房产税费类商户、投资理财类商户等领域将无法进行交易。同时,建设银行规定了在房产类商户的交易中的具体管控措施,包括单笔交易金额不得超过3万元人民币,日累计交易金额不得超过5万元人民币,月累计交易金额不得超过5万元人民币,半年累计交易金额不得超过5万元人民币,年累计交易金额不得超过10万元人民币。广发银行也发布了类似的规定,明确了信用卡资金不得用于房地产和投资理财等领域。

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尽管监管部门多次强调禁止信贷资金违规流入楼市,但仍有银行因为管控不严而被处罚。最近,某大型银行的云南省分行因信用卡资金被挪用于房地产等违规行为,受到了315万元的处罚。监管部门对银行违规行为的处罚力度不断加大,以此来显示出对这一问题的重视和打击力度。

为了进一步加强对信贷资金违规流入房地产领域的监督检查力度,原银保监会、住房和城乡建设部、央行联合印发了《关于防止经营用途贷款违规流入房地产领域的通知》。通知要求各银保监局、地方住房和城乡建设部门、央行分支机构加大对违规行为的监督检查,并畅通投诉举报的渠道,及时共享并联合排查违规线索。同时,通知强调将违规挪用经营用途贷款的企业和个人纳入征信系统,依法严格问责,加强联合惩戒措施。


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