什么情况下POS机会被冻结?

来源:银盛通 作者:银盛通 时间:2023-12-25

在使用POS机的过程中,有时会遇到POS机被冻结的情况。下面将介绍三种常见的冻结情况,并解释解封的流程和要求,以保障您的资金安全和合规性。

银乾付 (3)Y.jpg

超过单笔金额限制:在使用POS机进行刷卡消费时,如果单笔金额超过了设定的限额,就有可能触发冻结机制。在办理POS机时,代理商通常会提前说明POS机的单笔限额和日刷限额。如果您的交易金额超出了这些限制,POS机就有被冻结的风险。

套现行为:利用POS机进行套现是一种违法行为。有些用户会使用自己的信用卡在自己办理的POS机上进行刷卡消费,这被视为明显的套现行为。即使不是同一个人的刷卡消费,但如果没有实际购买产品,这也被视为套现行为。虽然这种情况可能不容易被发现,但如果套现金额异常,仍存在一定的风险。

风控监测和机构要求:如果POS商户本身被风控系统监测到涉及伪造卡交易、侧录信息点,或者收到有权机构的通报,都有可能导致POS机被冻结。在这种情况下,相关机构会要求停封POS机。

一般情况下,被冻结的金额会被冻结在银行或第三方支付公司的备付金账户中,但不会被没收。只要相关人员出示书面资料,并在代理商的申请下,资金可以安全到账。解封冻结的POS机也需要客户出示书面申请,手续时间较长。根据新政策的实行,第三方支付公司会在15个工作日到30个工作日之间进行解封手续。


相关标签

相关文章